2024年5月,上海证监局发布了《关于开展上海辖区2024年防范非法证券期货基金宣传月活动的通知》,为深入贯彻中央金融工作会议精神,落实资本市场新“国九条”及中央金融办关于防范打击非法金融活动、治理金融领域非法中介工作部署,突出以人民为中心的价值取向,加大防范非法证券期货基金活动正面宣传力度,更加有效保护投资者特别是中小投资者合法权益,根据中国证监会统一部署,定于5月15日至6月15日组织开展主题为“抵制非法证券期货基金活动,保护投资者合法权益”的第五届全国防范非法证券期货基金宣传月活动。
建元信托认真贯彻落实通知精神,专题开展2024年防范非法证券期货基金宣传月活动,增强广大投资者防范非法证券期货基金活动的意识和能力。
请广大投资者提高对非法证券期货基金活动的识别判断能力,自觉做到知法、懂法、守法,不被虚假宣传所迷惑,不参与非法证券期货基金活动,避免上当受骗,保护自身合法权益不受侵害。
一、什么是非法证券期货基金活动
非法证券期货基金活动是指未经批准从事依法应由证券监管部门或国务院授权的部门核准或批准的,涉及证券期货基金业务的活动。非法证券期货基金活动具有涉及面广、欺骗性强、危害性大、蔓延速度快等特点,是经济社会生活中的毒瘤,严重危害社会稳定和金融安全。中小投资者一定要注意防范非法证券期货基金活动,维护自己的财产安全。
二、常见的非法证券期货基金活动
1、场外配资:证券公司以外不具备证券融资业务资质的机构或个人向投资者出借资金,组织投资者在特定证券账户上使用借用资金及保证金进行股票交易,并收取利息、费用或收益分成的活动。
2、非法荐股:无资格机构和个人向投资者或客户提供证券投资分析预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动。
3、股市黑嘴:编造、传播虚假信息或误导性信息,影响股票价格,甚至操纵市场等牟取非法利益的机构和个人。
4、非法发行股票:非上市公司及其股东公开向不特定对象或向特定对象累计超过200人对外转让股权,且未经国务院证券监督管理机构或国务院授权的部门核准的行为。
5、境外机构违规提供跨境证券期货基金交易服务:依据境外法律设立的证券期货基金经营机构,通过互联网或者发展代理商等方式,直接或间接面向境内投资者提供境外市场的证券期货基金交易服务。
6、假冒仿冒证券期货基金经营机构及人员:不法分子利用与合法证券期货基金经营机构相近或相似名称设立机构,诱骗投资者投资或接受服务;或者冒充证券期货基金从业人员,诱骗投资者到虚假平台参与交易,诈骗投资者财产。
7、非法期货交易:未经国务院或国务院期货监督管理机构批准,非法设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动,以及非法设立期货公司或者以其他形式擅自从事期货业务等行为。
8、违规基金推介:募集机构及其从业人员推介私募基金时,公开推介或者变相公开推介、推介材料虚假记载、承诺保本收益、夸大或者片面推介、片面强调集中营销时间等行为,以及“伪私募”“伪基金”的推介宣传行为。
三、如何辨别非法证券期货基金活动
1、辨识主体资格
按照规定,开展证券期货基金业务,需要经中国证监会核准,取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券期货基金业务的机构,是非法机构。投资者可以通过证监会网站(www.csrc.gov.cn)、中国证券业协会网站(www.sac.net.cn)、中国期货业协会网站(www.cfachina.org)、中国证券投资基金业协会网站(www.amac.org.cn)查询合法证券期货基金经营机构及其从业人员信息,或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。
2、辨识营销方式
开展证券期货基金业务活动应遵守证券期货基金相关法律法规中有关投资者适当性管理的要求。合法的证券期货基金经营机构在进行业务宣传推介时一般会采用谨慎用语,不会夸大宣传、虚假宣传,同时还会按要求充分揭示风险。但是,不法分子大多利用投资者“一夜暴富”或急于扭亏的心理,较多采用夸张、煽动或吸引眼球的宣传用语,往往自称“老师”、“股神”,以“跟买即涨停”、“推荐黑马”、“提供内幕信息”、“包赚不赔”、“保证上市”、“专家一对一贴身指导”、“对接私募”等说法吸引投资者。投资者需谨记:证券期货投资存在一定风险,不可能稳赚不赔。
3、辨识汇款账号
一般来说,非法证券期货基金活动的目的是为了骗取投资者钱财,获取非法所得。为达此目的不法分子往往会采取各种推销手段,如打折、优惠、频繁催款制造紧迫感等方式,催促投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。合法证券期货基金经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司名义开立银行账户,不会用个人账户或非本机构账户进行收款。投资者在汇款环节应当格外谨慎,如果发现收款账户为个人账户或与该机构名称不符,一定不要向其汇款。
4、辨识互联网址
非法证券期货基金网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或在合法证券期货基金经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字以混淆视听。投资者可通过证监会、中国证券业协会、中国期货业协会、中国证券投资基金业协会网站查看合法证券期货基金经营机构的网址,不要登录非法经营机构网站。
注:内容综合自网络。