页脚信息

400-921-5188

2023年法治宣传丨银行业法律法规

  • 发表于:2023.12.15
  • 来源:

“贯彻中央金融工作会议精神,推动金融法治建设高质量发展”


银行业法律法规


一、银行业的监管法律

1.《中华人民共和国银行业监督管理法》:该法规规定了国务院银行业监督管理机构的职责和权力,规范了银行业各种交易的行为准则,保障了客户和银行的权益。

2.《中华人民共和国商业银行法》:该法规规定了商业银行的定义、组织形式、资本金要求等内容,保证了商业银行的财务稳健和业务发展。

3.《中华人民共和国反洗钱法》:该法是为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。

 

二、银行业的行政法规

1.《防范和处置非法集资条例》:该条例是为了防范和处置非法集资,保护社会公众合法权益,防范化解金融风险,维护经济秩序和社会稳定。

2.《中华人民共和国人民币管理条例》:该条例加强了对人民币的管理,维护人民币的信誉,稳定金融秩序。

3.《中华人民共和国外汇管理条例》:该条例规定了外汇市场的组织形式、监管体系和外汇交易的方式,保证了外汇市场的稳定和金融安全。

 

三、银行业的部门规章

1.《信托公司管理办法》:该办法是为了加强对信托公司的监督管理,规范信托公司的经营行为,促进信托公司的健康发展。

2.《信托投资公司资金信托管理暂行办法》:该办法是为了规范信托公司资金信托业务的经营行为,保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益。

3.《征信业务管理办法》:该办法是为了规范征信业务及其相关活动,保护信息主体合法权益,促进征信业健康发展,推进社会信用体系建设。

4.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》:该办法是为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务,规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为。