问：什么是洗钱？ 

洗钱是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

问：洗钱的危害有哪些？

1.容易掩盖上游犯罪，作为犯罪屏障助长更严重和更大规模的犯罪活动；

2.助长和滋生腐败，败坏社会风气，影响社会公平，败坏国家声誉；

3.扰乱正常金融秩序，影响金融市场稳定，增加金融机构运营风险；

4.损害合法经济体的正当权益，损害市场机制有效运作的公平和竞争环境；

5.与恐怖活动相结合，将对社会稳定、国家安全和人民生命、财产安全造成巨大危害。

问：洗钱罪在《中华人民共和国刑法》中的规定具体是什么？ 

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条：

【洗钱罪】：“为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金帐户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”

问：什么是反洗钱？

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，遏制相关违法犯罪活动，根据法律法规采取相关措施的行为。

问：为什么要反洗钱？

1.  有利于发现资助犯罪活动的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；

2.  有利于维护社会安全、社会信用；

3.  有利于维护金融安全、经济安全；

4.  有利于消除洗钱犯罪活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，促使金融机构依法合规、稳健经营。

问：远离洗钱，大家该怎么做？

1.  提高风险防范意识，选择安全、可靠的金融机构；

2.  主动配合金融机构进行客户身份识别或身份尽职调查，办理业务时带好有效身份证件；

3.  不要出租/出借身份证件，不要向他人透露或出借账户、银行卡、U盾、支付二维码；

4.  勇于举报洗钱行为，发现洗钱活动，主动向公安部门、反洗钱行政主管部门等有关部门进行举报。