洗钱的常见情形有哪些？

1、 “供卡型”洗钱

禁不住犯罪分子高利酬诱惑，将自己或他人的银行卡等资金账户出租、出借、出售，用于资金转移或存取，可能涉嫌洗钱犯罪。资金账户不仅包括提供银行的存款账户、储蓄账户，还包括股票交易账户、期货交易账户等金融账户。

2、“交易型”洗钱

“大款”“土豪”看似大手一挥、随性交易大量房产，实际上可能是为了掩饰隐瞒真实所有权关系的洗钱犯罪分子。除了房产外，司法实践中还发现有将汽车、船舶、文物、房产等动产、不动产与现金或金融票据(本票、汇票、支票)等互相转换的洗钱行为方式。

3、“借码型”洗钱

切勿贪图小利，将收付款二维码交给他人而令自己身陷囹圄，除借用微信、支付宝收付款二维码洗钱之外，还存在使用转账、承兑、委托付款等方式掩饰、隐瞒非法财物的来源和性质。

4、 “虚拟货币跨境型”洗钱

“币圈”乱象多，利用虚拟货币跨境兑换，转换成境外法定货币或财产的洗钱犯罪不在少数，看似所谓“币圈大佬”在投资，实际上有可能在洗钱。

5、“拍卖型”洗钱

古董拍卖“局中局”，放眼望去满满都是套路，看似拍卖会场上竞价不亦乐乎，天价拍得藏品，实际上将价值极低的物品委托拍卖行进行拍卖，然后自己或控制他人出面参加竞拍，委托人只要向拍卖行支付少量佣金，其余资金就“漂白”回到自己手中。此外还有通过典当、买卖、租赁、投资等方式的洗钱手段。

6、 “鱼目混珠型”洗钱

看着没啥生意，但日进斗金，赚的盆满钵满，实际上是“鱼目混珠”将犯罪收入与合法资金混杂在一起，通过开办饭店、旅馆、商城、超市等收取现金较多的商业企业，将其他的犯罪收益混入合法企业的现金收入中达到洗钱目的。

7、“虚构交易型”洗钱

高价兼职刷单，蕴藏洗钱等犯罪风险，通过空壳公司等在无真实交易的情况下支付佣金虚买虚卖、自买自卖或者以高价购买低价物品，将赃钱“合法”转移给同伙，或通过将赃款、赃物进行虚假担保，抵押、质押取得银行合法贷款，再使用赃款、赃物归还银行贷款等，都是虚构业务型洗钱。

特别提醒：

1、谈到洗钱与反洗钱，似乎都离普通老百姓很远，但其实它与我们每个人都息息相关。洗钱活动可能渗透到生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，遵守法规，远离洗钱，就是保护自己。

2、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。当发现身边有团体组织存在洗钱行为，或无意中陷入洗钱陷阱时，主动向公安部门、反洗钱行政主管部门等有关部门进行举报，让不法分子无可乘之机，共同维护良好社会秩序。