近年来，各类洗钱及诈骗事件层出不穷，不法分子违法行为的花样不断翻新。2025新春佳节即将来临，建元信托提醒您在享受美好假期的同时，警惕洗钱风险，提升防范意识，牢记反洗钱，安心过新年。

以下温馨提示助您安心过好年！

1.【冒充亲友诈骗】

诈骗分子通过换昵称、头像等方式，伪装成受害人的亲朋好友，并通过AI电话、视频、聊天等方式与受害人联系，并通过虚构急需用钱的困境以及不便透露家人情况为由，要求转账“解救困境”，受害人对于“亲友”有难，往往信以为真，慷慨相助，从而导致被骗。

温馨提示：防诈千万条，转账核实第一条；接到亲友视频或电话要求转账汇款的，请通过多种方式核实对方身份，防止落入诈骗圈套。

2.【虚假投资理财洗钱】

不法分子通过网络平台，发布股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，以“有内幕消息”“回报丰厚”等谎言，诱导他人在其提供的虚假网站、 APP投资，进而骗取金钱。

温馨提示：投资理财，请认准银行、证券公司、基金公司等正规途径，切勿盲目相信所谓的“有内幕”“炒股专家”和“投资导师”！

3.【网络游戏虚假充值洗钱】

诈骗分子以收购玩家游戏账号、低价代练、低价销售游戏币或装备等名义，诱导玩家登录指定虚假网站进行转账交易，诈骗分子收到钱款达到目的后迅速将玩家拉黑后逃之夭夭。

温馨提示：不轻信低价信息，确有游戏交易需求，建议选择官方正规渠道或授权的第三方平台进行交易，避免使用其他渠道进行私下交易，防范虚假交易骗局。

4.【退票改签诈骗】

假期是群众出游高峰期，诈骗分子通过非法渠道获取受害人的行程信息后，以“航班改签”“航班延迟”要给旅客退款或支付补偿费用的名义，通过电话或发送带有虚假链接的短信，诱导受害人开启“屏幕共享”，盗取其银行卡和验证码等信息，实现诈骗目的。

温馨提示：退票、改签等票务信息请以官方网站为准，请不要点击不明链接或下载陌生软件，更不要与陌生人开启“屏幕共享”功能，警惕退票改签骗局。

5.【景点购票诈骗】

“景点游玩最低票价，买到就是赚到” 诈骗分子投放的含有钓鱼网站的海量虚假票价信息，低于市场价格的景点门票令人心动不已，如点击添加关注后转账购票，结果是对方收到钱款后杳无音信。

温馨提示：请登录正规网站购买景点门票，不轻易相信“低价票”，更不要轻易点击陌生链接，警惕虚假交易骗局。

6.【中奖红包诈骗】

“转发红包链接即可领取现金”，诈骗分子广发各类中奖、积分兑换、购物返利、领取红包等含有钓鱼网站的虚假短信链接，引诱受害人点击并输入银行卡、密码、短信验证码等个人账户信息，导致受害人账户资金损失。

温馨提示：请勿随意点击或扫描不明链接、二维码，并妥善保管个人身份证、银行卡、密码、短信验证码等重要信息，提高风险防范意识，警惕中奖类诈骗。

7.【网恋相亲诈骗】

春节期间，诈骗分子将目标投放到急于相亲交友的青年群体，以网聊的方式发展“恋情”骗取对方信任后，以结婚为幌子，索要“见面礼、彩礼、介绍费”等或谎称有内部渠道，以“投资、炒股、彩票”等名义，骗取受害人钱款。

温馨提示：网络交友要谨慎，不要轻易相信网友的甜言蜜语，涉及转账汇款请务必要核实对方身份，警惕网络交友骗局。

8.【兼职刷单诈骗】

“足不出户就能轻松躺赚”，诈骗分子利用网络发布该类广告引流，建群发布“新手任务”，先以小额返利形式获得刷单者信任，以充值越多、抢单越多、返利越多的“进阶任务”诱导刷单者加大垫资充值，实际是利用虚假网站骗取转账，并以各种理由继续诱骗刷单者加大投入，最后完成大额资金诈骗。

温馨提示：为保障您的资金安全，请通过正规渠道寻找兼职，切勿轻易发起转账、充值或垫资，警惕网络兼职刷单诈骗套路。

【警惕洗钱陷阱 远离洗钱犯罪】

不法分子的洗钱手法千变万化，但万变不离其宗，牢记“五不”原则，切勿掉进洗钱陷阱。

不转账，听到支付、转账或汇款，提高警惕；

不贪心，天下没有免费的午餐，不要贪图小便宜；

不透露，注意个人信息和隐私保护；

不借卡，不要把自己的电话卡、银行卡出借、出租或出售给他人；

不拖延，如怀疑或发现洗钱，及时向公安机关报案。