临近春节，又到了不法分子活动的高发时期，洗钱案例层出不穷，手段更是让人眼花缭乱。

为了提高大家的洗钱风险防范意识，避免误入洗钱骗局，保障自己和家人的资金和财产安全，下面，我们带大家一起了解一下各类洗钱陷阱，避免落入不法分子的圈套。

01 返乡团圆遇票务诈骗

作案手法：不法分子以“低价、打折”为噱头，诱导网民进入非法钓鱼购票网站，骗取银行卡号、密码等信息窃取卡内存款；或制作虚假订票网页发布低价机票、火车票信息，再以“身份信息不全”“账号被冻”“订票不成功”等理由，要求受害人再次汇款实施诈骗。

温馨提示：车票购买实行实名制登记，切勿轻信黄牛代抢，避免泄露个人信息、耽误出行。请通过“12306”、航空公司官网等大型正规购票渠道购票，不要随意搜索非正规购票网站、轻信微信、微博、QQ群等非官方售票信息。警惕手机主动推送的钓鱼网站链接，铁路部门客服不会索要验证码、诱导转账，任何以“保证金”要求付款的行为均为诈骗。

02 新年集福卡心急落圈套

作案手法：借春节集福卡的热门活动，针对部分未集全福卡的人群，不法分子在网络发布低价售卖“福卡”的链接，链接中暗藏病毒，一旦点击，个人信息会被窃取，钱财也可能被盗走。

温馨提示：切勿点击不明福卡售卖链接、扫描陌生二维码，存在极大的个人信息泄露风险。春节期间红包满天飞，也要警惕666元、888元等高额红包陷阱，此类红包多植入病毒或跳转木马链接，切勿轻易点开。

03 出租出借身份证件、银行账户落入洗钱骗局

作案手法：不法分子为规避大额交易报告制度，将黑钱拆分存入银行，以“好处费”为诱饵，诱骗他人出租出借身份证件，利用他人身份信息开设银行账户供其洗钱；或借用他人银行账户营造资金流水，让他人帮忙取钱并支付“辛苦费”，使受害人无意间参与洗钱。

温馨提示：务必守护好个人身份证件和银行账户，不出租、不出借，对不常用的账户及时注销。若发现个人账户出现非本人操作的大额交易、频繁交易，立即向银行和反洗钱金融监管部门反馈，并配合相关调查。

04 为赚佣金出租收款码，沦为洗钱帮凶

作案手法：赌博网站的收款账户易被查处封禁，不法分子搭建跑分平台，以日进千元的佣金为噱头，租借个人收款二维码，将跑分平台包装成热门网赚项目，实质是利用用户的收款码为赌博网站收款、转移赃款，实施洗钱行为。

温馨提示：切勿为了蝇头小利，出租、出借、出售个人支付账户、收付款二维码，避免卷入洗钱犯罪，成为犯罪分子的帮凶。参与跑分平台协助转移赌博、诈骗赃款，不仅会严重影响个人账号安全，更属于违法行为，需承担相应法律责任。

05 新春娱乐遇网络游戏虚假交易洗钱

作案手法：新春期间娱乐需求增加，不法分子趁虚而入，在社交平台发布游戏装备、账号的买卖广告，诱导游戏玩家进入虚假交易平台，再以“注册费”“押金”“解冻费”等名义要求支付费用，受害人支付大额费用后，会被对方拉黑失联。

温馨提示：网络游戏充值、账号及装备买卖时，警惕“低价充值”“高价回收”的诱导，切勿在对方提供的虚假链接内交易。买卖游戏币、游戏点卡，请通过正规网站操作，所有私下交易均存在极高的被骗风险！

06 轻信虚假投资理财，误入洗钱陷阱

作案手法：不法分子通过网络平台发布股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财信息，编造“有内幕消息”“回报丰厚”等谎言，诱导受害人在其提供的虚假网站、APP上投资，进而骗取受害人的钱财，此类虚假平台也常被用作洗钱通道。

温馨提示：投资理财需通过银行、证券公司、基金公司等正规金融机构和途径，保持理性判断，切勿盲目相信所谓的“内幕消息”“炒股专家”“投资导师”，远离各类非正规投资理财平台。