随着互联网短视频行业高速发展，短视频凭借流量广、传播快的特点，成为不法分子的违法新载体。目前市面上衍生出“诈骗+洗钱”复合型新型违法犯罪模式，犯罪手段隐蔽、资金流转复杂，不仅严重侵害人民群众财产安全，还扰乱正规金融管理秩序。我们通过真实案例，带大家看清这种新型洗钱套路。

基本案情

近日，北京市公安局朝阳分局成功打掉一个依托短视频平台引流、专为电信诈骗转移赃款的洗钱犯罪团伙，抓获6名犯罪嫌疑人，彻底斩断一条短视频引流、多层嵌套转账的黑色洗钱链条。此前，朝阳警方陆续接到群众报案，多名受害人分别遭遇虚假荐股、网络刷单、养老理财类电信诈骗，造成不同程度财产损失。

警方对案件串联研判后发现，三类骗局作案手法高度相似：不法分子通过短视频投放虚假广告引流，诱导受害人进入社交群组、下载虚假理财APP实施诈骗，且所有涉案资金最终流向同一批对公账户，判定为同一团伙作案。

警方迅速成立专项小组，追查资金流向与人员轨迹，锁定以卢某为首的跨省洗钱团伙。该团伙分工明确，上游利用短视频精准推送诈骗话术，针对性诱骗股民、兼职人员、老年投资者；下游由卢某等人负责洗钱操作，通过注册无实际经营业务的空壳贸易公司，违规开立大量对公账户，拆分、转移诈骗赃款，从中抽取高额佣金非法牟利。4月8日，警方开展跨区域抓捕行动，6名团伙成员全部落网，目前涉案人员均已被依法刑事拘留。

案例警示

依托短视频庞大的用户流量优势，不法分子找到了更加隐蔽的作案渠道。不同于传统诈骗，该团伙采取精准化行骗方式，针对股民、兼职人群、老年投资者量身定制诈骗话术，精准拿捏不同人群的心理需求，欺骗性极强。为隐匿资金踪迹，团伙还专门招募人员作为洗钱下线，批量注册无实际经营的空壳公司，利用大量对公账户拆分、周转黑钱，快速洗白诈骗赃款，并以此赚取不菲的手续费佣金。不少群众因贪图蝇头小利，随意出租出借自身名下账户，在不知情中沦为洗钱犯罪帮凶，最终承担相应法律责任，得不偿失。

特别提示！

第一，警惕高利诱惑，远离诈骗陷阱。所有线上承诺保本高息、高额返利、零门槛赚钱的项目均为诈骗，切勿轻信短视频内不明理财、兼职广告，坚决不向陌生私人、企业账户转账。

第二，严守账户底线，拒绝账户转借。个人银行卡、企业对公账户及各类支付工具，严禁出租、出借、出售，切勿参与不明资金流水转账，杜绝协助他人洗白赃款。

第三，保留留存证据，及时报警求助。如若不慎遭遇电信诈骗，务必妥善保存聊天记录、转账凭证，第一时间报警，最大程度减少自身财产损失。

案例来源：人民日报（https://www.peopleapp.com/column/30052091720-500007483471）